Calcula tu salario neto después de impuestos federales y estatales, Seguro Social, Medicare y deducciones.
¡Texas no tiene impuestos estatales sobre la renta!
Para trabajadores con propinas
Ingresos netos después de impuestos federales, estatales y FICA
Por hora
$15.45
Semanal
$618
Quincenal
$1,236
Mensual
$2,677
Anual
$32,126
Cómo se desglosa tu cheque cada periodo de pago
Captura tu pago bruto (por hora o anual), estado donde trabajas y estado civil. La calculadora aplica las tarifas federales del año vigente, FICA (Seguro Social + Medicare) y la retención estatal para devolver el pago neto por cheque. Las deducciones antes de impuestos (401k, HSA, primas de seguro médico) reducen el ingreso gravable; las deducciones después de impuestos salen del neto.
Impuesto federal sobre la renta, FICA (Seguro Social 6.2% + Medicare 1.45%), impuesto estatal sobre la renta para cada estado de EE. UU. (incluidos los estados sin impuesto estatal sobre el ingreso por salario: TX, FL, NV, WA, WY, SD, AK, TN, NH), Medicare adicional para ingresos altos y la deducción estándar. Los impuestos locales (Nueva York, Filadelfia) se marcan por separado para que los puedas restar cuando apliquen.
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Vea exactamente cómo se gravan sus ingresos en cada nivel
Ingresos brutos
$37,440
Deducción estándar
-$15,000
Deducciones antes de impuestos
-$0
Ingresos sujetos a impuestos
$22,440
Impuesto federal sobre la renta
$2,450Impuestos FICA (Seguro Social y Medicare)
$2,864Seguro Social
6.2% de los salarios
$2,321
Límite de la base salarial: $184,500
Medicare
1.45% de todos los salarios
$543
Sin límite de ingresos
Tasa efectiva
14.2%
Tasa marginal
12.0%
Impuestos anuales
$5,314
Impuesto diario
$15
Consejos inteligentes de optimización fiscal
Ahorro anual potencial total
$1,086/año
$786 de acciones de alta prioridad
Abre una cuenta de ahorros para la salud (HSA)
Si tienes un plan de salud con deducible alto, aprovechar al máximo tu HSA en $4,300 podría ahorrarte $516 en impuestos: ¡triple ventaja fiscal!
Ahorro potencial: $516/año
Comienza a contribuir a un 401(k)
Contribuir solo el 6% de tus ingresos a un 401(k) podría ahorrarte $270 en impuestos este año mientras construyes ahorros para la jubilación.
Ahorro potencial: $270/año
Considera contribuciones Roth
Con tu tasa marginal de 12.0%, las contribuciones Roth pueden ser mejores que las tradicionales. Pagas impuestos ahora a una tasa baja y los retiros están libres de impuestos en la jubilación.
Deducción de intereses de préstamos estudiantiles
Si estás pagando préstamos estudiantiles, puedes deducir hasta $2,500 en intereses incluso si no detallas, ahorrando potencialmente $300.
Ahorro potencial: $300/año
Consejo profesional
Concéntrese primero en los elementos de alta prioridad. Incluso los pequeños cambios en las contribuciones de jubilación pueden ahorrar cientos en impuestos mientras construye su riqueza futura.
Vea cómo los cambios afectan su salario neto
Trabajar 5 horas extras/semana
Trabajar 10 horas extras/semana
Obtenga un aumento de $2 por hora
Obtenga un aumento de $5 por hora
Solo estimación
Esta calculadora ofrece estimaciones basadas en los tramos fiscales federales de 2026 y tasas estatales. El pago neto real depende de tu W-4, deducciones antes de impuestos y otros factores.
Última actualización: 2026-02-01
Obtén cálculos por estado con tasas fiscales locales e información de salario mínimo
Prellenadas con tarifas típicas para tu tipo de trabajo
Antes de aceptar una oferta de trabajo en otro estado, al negociar un salario por hora, al cambiar de estado civil después de un evento importante o al comparar pago neto W-2 vs 1099 para el mismo bruto. Las páginas por estado profundizan en las reglas de retención y el cálculo por cheque de cada estado.
Sí — las tarifas federales y FICA se actualizan cada año fiscal y las tablas estatales se refrescan cuando el estado publica nuevas guías de retención. La calculadora marca cualquier estado que esté retrasado respecto a su publicación oficial para que sepas que el resultado es provisional.
Sí — cambia al modo por hora y captura tu tarifa base, horas regulares por semana y horas extra. La calculadora aplica tiempo y medio arriba de 40 horas por semana según la FLSA y retiene a las mismas tarifas federales y estatales que el pago regular.
Tres razones comunes: (1) tu W-4 tiene retención extra o dependientes adicionales declarados; (2) tu empleador tiene deducciones antes de impuestos específicas (aportación al HSA, beneficios de transporte) que no están en los datos por defecto; (3) tu estado o ciudad tiene un impuesto local sobre la renta (Nueva York, Filadelfia, Detroit) que debes agregar manualmente.
Sí — abre la calculadora en dos pestañas, captura el pago y estado de cada oferta y compara el neto final lado a lado. Toma en cuenta las diferencias en costo de vida ejecutando también la calculadora de Costo de Vida para las dos ciudades.
No — cada dato vive solo en tu sesión del navegador. Al recargar la página empiezas desde cero. No enviamos análisis que capturen tus datos de pago.
Sí — ambas reducen tu ingreso federal gravable antes de calcular la retención. Captura tu aportación por cheque (o monto anual) en el panel de deducciones; la calculadora la resta antes de aplicar el impuesto federal y estatal.
Vea su salario neto real después de todas las deducciones
PruébalaEstimar los impuestos federales y estatales.
PruébalaConvertir salarios por hora a salario anual
PruébalaPlanificar turnos y calcular ganancias semanales.
PruébalaEntender cuánto recibo realmente de un turno, trabajo o semana de trabajo.
